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注意!电信诈骗十大陷阱,你中招过吗?

时间:2018-08-31 作者:未知 来源:中国城乡新闻网 点击: 974 次
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随着互联网信息技术的不断发展,网上交易的推广和普及,电信网络诈骗案件也呈现出高发态势。824日,北京市海淀区公安分局、区网信办、海淀园管委会共同主办,邀请辖区200多家高科技企业,举行“海淀区政企联合防范电信诈骗启动仪式”。仪式上,海淀警方发布了电信网络诈骗十大典型案例。下面这十种诈骗,你经历过吗?如何有效防范?来听听警察叔叔怎么说~


案例一:电话冒充熟人诈骗


简要案情:201712日,刘先生接陌生来电,来电直接询问是不是刘先生,由于刘先生近日与沈经理有业务往来,就顺口问其是否为沈经理,对方称是。第二天上午,对方再次给刘先生打电话,称自己临时约见一个领导,需要给领导送礼托人办事,但自己转款不方便,让刘先生帮忙转账1万元,事后归还。刘先生按照对方要求通过支付宝分两次转款。过了一会儿,对方又称钱不够,刘先生感觉有点不对,便联系手机里存储的沈经理手机号后发现被骗。


识别关键词:不主动透露身份 疏通关系 代为送礼 不方便见面


防范建议:在接到类似电话时,市民一定要使用对方原来在自己手机上存储的电话核实身份,如果没有以前的联系方式,可以通过其他人侧面打听或者当面给现金的方式,尽量避免被骗。如果遇到前面案例中涉及的老师或上级、客户等敏感不方便核实身份的情况,最好在电话中多沟通几句,提一些双方都认识的人或事,尽可能核实清楚对方身份后再汇款。


案例二::电话欠费诈骗


简要案情:201812日上午,事主张女士报案称其在家中接到一个陌生电话,对方自称为协和医院工作人员王文军,称2017815日,有人用其身份证去协和医院开了病历进行了投保,投保到上海普陀区平安保险公司,要理赔15万元。张女士称自己没有投保,对方就让其报案,并将电话转接到另一座机,对方自称为上海普陀区公安刑警大队的张国栋警官,说张女士身份信息被冒用,涉及一起诈骗案件,已被列为网上逃犯,让其马上去上海。后对方又说不用去上海,只要提供银行卡号及身份信息,对张女士的资金动向进行核查就可以了。随后,张女士按照对方的要求将自己的工商银行卡号和身份信息告之,同时将自己手机收到工商银行的验证码也告诉对方。事后,张女士发现自己工商银行卡内的8400元人民币被人转走,遂报案。


识别关键词:未取邮件 电话停机 网络停用 公安局 检察院 法院 公证处;涉嫌犯罪 涉案账户 调查财产 证明清白 核实资金 冻结账户 安全账户


防范建议:公安局、检察院法院有严格的办案程序,一定会有民警当面与事主做笔录,不会通过电话制作电子笔录,通缉令也不会通过互联网的方式向事主“提前”通知,更不会要求事主向所谓“安全账号”汇款、交保证金、进行“资金核查”。


案例三:网络交易诈骗


案例:2018420日,李先生报警称:其在家中上网购买游戏道具,被虚假手游交易平台以需要激活会员ID、交易出现问题、充值有延时为由,通过网银转账、扫取二维码等手段骗取人民币19700元。


识别关键词:小额 多次 非官方渠道


防范建议:游戏爱好者尽量不要为了贪图小便宜从私人渠道购买与网络游戏有关的虚拟装备或游戏币、游戏点卡等物品,最好通过游戏官方渠道购买,这样才能最大限度保护玩家的财产安全。


案例四:网络招工诈骗


案例:201812日,何女士收到陌生手机号发来的短信,内容是做兼职小时工,并留有QQ号码,事主通过添加对方QQ号了解兼职工作系在网上刷单,一步步完成任务后对方给予佣金。何女士按照对方指令,通过某网上商城购买了其店铺内的充值卡,微信支付给对方人民币10万元。购买后,何女士又按对方要求将卡号和密码截图告知对方,后与对方失去联系,遂报警。


识别关键词:刷信誉 返钱 兼职 点卡 充值卡 小额购买 全额反现及佣金 账户有问题 交易金额不足


需要注意的是,此类骗术往往是“放长线,钓大鱼”。刚开始事主只是完成小额任务,会得到嫌疑人提供的返款及佣金,待事主完全相信后,嫌疑人就诱惑事主大额交易,并称这样佣金更高。但是在事主完成任务后,又以卡单、事主账户有问题、交易金额不足等理由拖延返款,并持续要求事主购买充值卡。多次反复后,事主才发现上当受骗,同时购买的充值卡密码也已经失效,造成双重损失。有些嫌疑人向事主发送的购买链接是假冒正规购物网站的假网站,这样即便事主没有发送充值卡密码给嫌疑人,这些密码也是无效的,事主钱财仍然受到损失。


防范建议:通过虚假购买为商家提高信誉值的做法是各大电商明令禁止的,因此这项活动本身就是违法行为。在各种网站进行刷信誉兼职宣传的大部分都是诈骗分子的幌子,且这种交易行为不受任何监管机构的监控,事主的权益无法得到保障。所以希望广大网民不要参与这项活动,更不要妄图通过此种方法获利。


案例五:网络冒充熟人诈骗


案例:2018122日上午,某公司财务人员张女士在QQ里收到了一条和公司老板头像、名字一样的人发来的信息,信息内容为一张姓老板个人给公司汇款48.6万元的汇款单截图,并让张女士查一下这笔钱是否到账。对方又称,这笔钱要以公司名义过账给一名客户。当时张女士查账后告诉对方称,这笔钱还没有到账,并询问什么时候将这笔钱汇出。对方又通过QQ称,因客户比较急,先把钱转出去,后张女士安排出纳汇款人民币48.6万。当日下午,真正的公司老板问张女士为何汇款,此时张女士才发现被骗,遂报警。


识别关键词:私信 有急事 银行卡 账上余额 快速汇款


防范建议:在此提醒广大市民,在上网聊天过程中,一定提高警惕,遇到有亲朋友好友求助汇款的情况,务必通过见面或打电话的方式核实清楚后再给予帮助。同时要保管好自己的银行卡信息,包括预留手机号、信用卡背面后三位、信用卡有效期等信息,特别是收到的银行验证码,这一般是保护银行卡内资金的最后一道防线,一定不能轻易告诉别人,避免上当受骗。同时,各公司应严格财务制度管理,明确资金支付各环节的职责权限和岗位分离,加强资金支付的监控,提高财务人员风险意识。转账汇款前必须与公司法人或财务主管进行当面或电话核实。如遇急需汇款情况时,请牢记资金安全第一,规避风险。


案例六:网络投资诈骗


案例:2018413日,事主刘先生报称2018年初在网上认识了一个叫刘浩其(现无对方信息)的人,称可以帮人投资火币挣钱(类似比特币的数字货币),事主相信并转给其一个以太坊币(价值约人民币6000),让其帮忙炒币,但是过了很久都没有见到回报,刘先生联系对方也不回复,感觉被骗。


识别关键词:回报高于国家法律规定 虚拟货币 期货 P2P 平台


防范建议:不要轻信网上、电话里推销的各类“高回报”“高收益”投资理财项目,应通过国家正规投资渠道进行投资,并签订相应合同。同时,我国当前政策禁止虚拟货币交易,央行对虚拟货币交易场所清理整顿也取得了阶段性进展。投资者对虚拟币的投资应持理性态度。


案例七:网购异常诈骗


案例:201811日,倪女士报警称:其在海淀区某地接到一个陌生电话,对方自称为淘宝客服,以倪女士在淘宝购买儿童用品,因货品在运输中出了问题,要全额赔钱为由,添加了所谓的客服微信,并按对方要求开通了“蚂蚁借呗”。这时对方又称蚂蚁借呗有漏洞,让倪女士将验证码告诉对方,并按照其要求将蚂蚁借呗的8万元钱转到自己的微信钱包。这时对方用微信发来一个二维码,让倪女士用微信扫一扫,后倪女士收到银行短信称,其在京东商城购买京东E卡消费1万元,发现被骗遂报警。


识别关键词:冒充卖家 重新付款 填写银行卡信息


防范建议:遇到有卖家电话称需退款或重新支付,一定要登陆官方网站,不要点击所谓店家给予的网址,正常购物网站的程序都是将购物款原路退回事主购物时使用的银行卡或第三方支付平台账户内,不需更换退款途径。购物网站的客服电话也要使用网页上预留的客服电话或拨打114查询核实,不要轻信陌生来电或网络搜索出来的电话。银行发送的验证码更是一定要保管妥当,不要轻易外泄,且验证码的使用途径在短信中一般都会注明,仔细阅读短信内容,非内容中所提及的用途肯定不能相信。同时,陌生人发来的二维码不要随意扫描,要时刻保持警惕。


案例八:冒充客服诈骗


案例:201813日,事主刘先生报警称,其在海淀区某地家中,因微信转账问题,通过百度搜索到腾讯客服电话0755-83765566,对方自称是腾讯客服,称该微信账户异常需要重新激活,需把绑定的银行账户的钱转到腾讯客服提供的安全账户。刘先生遂按照对方的引导提示,在手机上进行操作转账,共转出27336.21元人民币到对方提供的招商银行银行卡里,后发现被骗。


识别关键词:搜索引擎 安全账户 个人信息 转账


防范建议:搜索引擎上客服电话多为嫌疑人伪造的号码,因此要从正规渠道查询相关客服电话。退款时,仅需提供银行卡账号,遇有需要网银或ATM机操作时即为诈骗行为,需提高警惕。


案例九:网络贷款诈骗

案例:201867日,事主付先生用手机上网时搜索了“贷款”二字,他随意点了一个网址,直接弹出一个QQ号码,付先生加了对方QQ后,对方要求付先生先付6000元“保证金”,后对方又向付先生索要“手续费”“资质鉴定费”等共68400元人民币。当付先生提出质疑后,对方即将其拉黑失去联系。


识别关键词:无抵押 秒速放款 保证金 手续费 资质鉴定费


防范建议:手续齐全责任清,切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理,办理时应先审查对方资质。


案例十:网络交友诈骗


案例:2018123日,蒋女士报警称其在家中通过探探APP认识一名男子,在微信里聊了半个月,以男女朋友相称。122日,这名男子在微信聊天中称其支付宝绑定的手机号码更换无法提现,让蒋女士给其微信转账,自己再通过支付宝把钱还给蒋女士,并把自己的身份证号发来骗取蒋女士的信任,蒋女士随即为该男子的微信账号转入人民币5000元,对方收到钱后便将蒋女士微信拉黑。蒋女士发现被骗,遂报警。


识别关键词:借钱 知道内幕交易 开店 赌马 投资


防范建议:大龄男女切莫心急,交友问题上一定要谨慎,不要被对方的花言巧语所蒙蔽,连面都没有见到就贸然汇款,爱情不能通过金钱来衡量。


小编在这里提醒大家,与陌生人打交道时,一定要提高警惕,擦亮眼睛,在涉及个人身份信息和财物等事项时,更要小心小心再小心,注意核实陌生人身份,避免掉入骗子的陷阱之中。


责编:张丹    韩华

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